客户:滚球app家族办公室悄然兴起 由外部商业机构做主
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  随着我国高净值人群的逐步壮大,财富传承、家族治理等需求愈发迫切,各类家族办公室也在此背景下低调壮大。

  据信托百佬汇记者了解,尽管新冠疫情流行,但今年家族办公室行业仍有所扩张。针对亿级高净值客户,多家信托公司尤其头部公司亦筹备颇多提供个性化家族办公室服务。

  “通过我们对家族办公室的调研分析,可以看到投资和继承是两大类重点主题,信托在家族财富传承中发挥着核心作用。” 中航信托总经理助理、滚球app家族信托部门负责人姜燕表示。

  另据介绍,家族办公室行业中,家族客户目前主要使用了单一家办、混合家办、私人联合家办的架构,由外部商业机构做主体的外部商业联合家办只有5%左右的份额,而在境外私人银行背景的联合家办是非常重要的服务提供商。

  以对中国67名家族成员、家族办公室高管和家族财富管理人员的问卷调查以及11位家族成员和家族办公室专业人士的研究访谈为数据基础,中航信托联合瑞银(UBS)今日发布《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》,展示出过去一年中国私人财富和家族办公室参与的动态。

  其中,75%的受访者表示他们拥有某种形式的家族办公室,此数据高于去年的64%。大多数人(38%)使用单一家族办公室,其次是私人联合家族办公室(20%)。在目前没有家族办公室的人中,有91%的人计划设立/加入家族办公室,其中46%将在2022年建立,54%将在2023年或之后建立。

  根据介绍,受访者通常将自己定义为家族成员(21%)、创始人/联合创始人(21%)、企业主/负责人(16%)、企业首席执行官(12%)和首席投资官(10%)。其平均净资产为12亿美元(78亿人民币) ,家族办公室的平均资产管理规模为7.93亿美元(51亿人民币)。家族财富来源于各种行业,但最常见的是房地产(28%)、医疗(12%)和IT/手机(9%)。家族企业总部最常见的地点是北京(37%)、上海(17%)和深圳(10%);同样,家族办公室最常见的地点是北京(35%)、上海(29%)和深圳(11%)。

  对于大多数人来说,家族办公室仍是新鲜事物。简单来说,家族办公室是一个服务于富裕家族需求的私人办公室。家族办公室的职员数目差异巨大——从1或2名职员到100名以上职员不等,职员数目取决于家族办公室提供的服务广度。

  目前而言,家族办公室主要包括五种类型:其一,混合家族办公室,根植于家族企业的富裕家族私人办公室;其二,单一家族办公室,独立于家族企业的富裕家族私人办公室;其三,虚拟家族办公室,将大部分工作外包给服务供应商的私人办公室,只需约1或2名内部职员。这些职员可以是家族成员,也可以是外面的专业人士;其四,私人联合家族办公室,通常由一个家族发起,扩大至为多个家族服务的私人办公室;其五,商业联合家族办公室,照顾多个家族的利益、通常财产不超过1.5亿美元的商业办公室。与私人联合家族办公室不同,该办公室通常为商业第三方所有。

  家族办公室能提供的服务通常可分为四类——家族专业服务、行政服务、一般咨询服务及投资相关服务,但较小的家族办公室只选择性地提供基于家族个性化需求的服务。此外,有些家族办公室只服务于一个核心家族,而有些家族办公室则服务于人口庞大、跨越数代及数种家族关系的家族成员。

  专业人士建议,对拥有超过1.5亿美元私人财产的家族来说,理想选择是建立单一家族办公室。某些更小的家族则通过减少服务的数量/种类或将服务外包给外面的公司或顾问得以顺利运行。通常来说,家族规模越大、构成越复杂,则其更需要单一家族办公室的多方面服务。

  一个明显的趋向是,家族普遍将其私人资产与企业资产分离。根据前述调研,59%的受访者的财富目前已分离,25%的受访者计划分离。这一举措为快速增长的家族办公空间打造了成熟的基础。

  受访者表示,财富持有人在设立家族办公室时面临的最大挑战是建立其结构、寻找经验丰富的服务供应商以及为下一代制订继承架构(各占69%)。

  值得一提的是,2020年,股票和私募股权超越了固定收益,成为中国家族办公室投资的第一大资产类别。股票占平均投资组合的21%,其次是直接私募股权(20%)和固定收益(19%)。近三分之二(62%)的家族办公室还表示,他们计划在2021年投资更多股票,并将40%的资金更多地投资于直接私募股权。

  另据介绍,目前只有27%的家族办公室仅被视为投资平台,其余的还提供各种服务,滚球app例如继承计划、家族治理、慈善事业和遗产规划,这反映了中国家族办公室的成长空间。

  在继承风险方面,63%的家族办公室认为下一代没有能力掌控家族财富, 42%的家族办公室治理结构不完善, 40%的家族办公室管理结构无法完备应对冲突。

  超过一半的受访家族办公室有下一代的参与。大多数负责单个项目(56%),担任管理/执行职位(52%)或在董事会任职(52%)。在打算建立或加入家族办公室的人中,所有受访者(100%)都表示下一代将对家族的慈善事业产生很大影响。

 
完成时间:2021-09-15  

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